反洗錢小課堂丨“代為轉(zhuǎn)賬”還是電詐洗錢，大家擦亮眼睛!

遠(yuǎn)離洗錢   警惕詐騙

引言

近日，某派出所民警接到餐飲商戶求助，其出于好意，幫點(diǎn)外賣的“顧客”代為轉(zhuǎn)賬后，發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡無法正常使用。民警仔細(xì)調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)事情并不簡(jiǎn)單！

真實(shí)案例

某日，經(jīng)營(yíng)餐飲的邵女士接到一通訂餐電話詢問是否可以點(diǎn)外賣，得到肯定答復(fù)后，對(duì)方便添加邵女士為微信好友。之后通過微信訂購(gòu)2份“黃燜雞”并支付了34元餐費(fèi)，對(duì)方還以不要打擾孩子寫作業(yè)為由，告知邵女士將餐送到指定地點(diǎn)就行。

次日，邵女士又收到該顧客發(fā)來的訂餐信息，然而這次在付款環(huán)節(jié)卻出現(xiàn)了問題。對(duì)方解釋稱，由于近期給“大伯”轉(zhuǎn)醫(yī)藥費(fèi)金額過多，其賬戶被限額了，說完還發(fā)來一張與“大伯”的聊天截圖作為證明。隨后，對(duì)方拜托邵女士幫忙轉(zhuǎn)賬給“大伯”，并表示會(huì)先轉(zhuǎn)給邵女士19000元，再請(qǐng)邵女士扣除72元餐費(fèi)后，將剩余的18928元轉(zhuǎn)賬給“大伯”。

轉(zhuǎn)賬完成后，對(duì)方稱大伯的醫(yī)藥費(fèi)還是不夠，又讓邵女士按之前的辦法轉(zhuǎn)賬2萬元。沒過多久，對(duì)方再次發(fā)來消息請(qǐng)求邵女士幫忙進(jìn)行第三次轉(zhuǎn)賬，并許以200元的“辛苦費(fèi)”。邵女士越想越覺得不對(duì)勁，于是質(zhì)問對(duì)方，但對(duì)方始終不再回復(fù)消息。

經(jīng)核實(shí)，這是最新的利用外賣訂餐誘騙轉(zhuǎn)賬的電詐“洗錢”手法。

餐飲商戶因輕信所謂的“顧客”，為詐騙分子轉(zhuǎn)移資金提供幫助，導(dǎo)致銀行卡被反詐部門監(jiān)測(cè)到異常而無法正常使用。

騙局解析

01偽裝顧客獲取信任

     騙子冒充顧客，以訂餐或購(gòu)買商品的名義添加商家微信，并指定將餐送到某小區(qū)，還特意叮囑“不要敲門，放門口就行”，營(yíng)造出一種“本地熟客”的假象，降低商家的警惕性。

02編造故事博取同情

    取得信任后，騙子會(huì)以“家人做手術(shù)急需用錢”等理由，請(qǐng)求商家?guī)兔μ峁┿y行卡收款，通常還會(huì)承諾給予一定的“好處費(fèi)”。

03利用好心實(shí)施洗錢

     一旦商家同意并提供銀行卡，騙子就會(huì)將涉案財(cái)物轉(zhuǎn)入商家賬戶，再要求商家將錢轉(zhuǎn)到指定賬戶。殊不知，這些錢都是詐騙所得，商家在不知不覺中成為洗錢的“幫兇”！

溫馨提示

01陌生客戶要警惕

對(duì)于主動(dòng)添加微信的陌生客戶，尤其是提出“代收款”等要求的，一定要提高警惕，核實(shí)對(duì)方身份。

02轉(zhuǎn)賬匯款要謹(jǐn)慎

對(duì)于任何理由的轉(zhuǎn)賬匯款要求，都要再三確認(rèn)，切勿輕信他人，避免財(cái)產(chǎn)損失。

03保留證據(jù)早報(bào)警

銀行卡異常轉(zhuǎn)賬行為會(huì)被反詐部門識(shí)別，可能造成無法正常使用。如遇異常情況，請(qǐng)立即撥打110報(bào)警，或向派出所咨詢。