太平洋產(chǎn)險(xiǎn)全面啟動(dòng)2025年防范非法金融活動(dòng)宣傳月活動(dòng)

各級(jí)機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)開展活動(dòng)

防范金融活動(dòng)小課堂

       非法金融活動(dòng)，是指違反國(guó)家法律法規(guī)，未經(jīng)批準(zhǔn)或超出許可范圍，從事金融業(yè)務(wù)或提供金融產(chǎn)品或服務(wù)的行動(dòng)。非法金融活動(dòng)破壞金融秩序，損害消費(fèi)者合法權(quán)益，具有極大的社會(huì)危害性。

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

非法集資等非法金融活動(dòng)三要件：

1. 非法性：未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或違反國(guó)家金融管理規(guī)定

2. 利誘性：許諾還本付息或給予其他投資回報(bào)

3. 社會(huì)性：向不特定對(duì)象吸收資金

虛擬貨幣：是具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)、分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等特點(diǎn)的一種虛擬商品，如比特幣、以太幣、泰達(dá)幣、狗狗幣等。虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性與強(qiáng)制性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。不法分子通過(guò)公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動(dòng)態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

人工智能：警惕以發(fā)展人工智能為名，向社會(huì)公眾募集資金。這些資金往往被用于個(gè)人揮霍、償還債務(wù)等非正當(dāng)用途，導(dǎo)致投資者血本無(wú)歸。比如，某公司聲稱開發(fā)了一款具有國(guó)際領(lǐng)先水平的AI芯片，計(jì)劃通過(guò)發(fā)行代幣的方式募集資金。然而，該公司的實(shí)際業(yè)務(wù)并沒(méi)有任何實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展，募集的資金也被用于個(gè)人消費(fèi)和償還債務(wù)。

云養(yǎng)殖：不法分子打著“云養(yǎng)殖”“云種植”投資項(xiàng)目的旗號(hào)，面向社會(huì)公開宣傳，承諾以線上認(rèn)養(yǎng)的方式返還高額收益，其實(shí)際涉嫌從事非法集資活動(dòng)。不法分子用“云養(yǎng)殖”“云種植”的新瓶裝“龐氏騙局”的舊酒，投資者一旦受其蠱惑參與其中，將面臨資金受損無(wú)法挽回的風(fēng)險(xiǎn)。

?《防范和處置非法集資條例》第30、31條：

非法集資人：處集資金額20%以上1倍以下罰款（非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對(duì)其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任）；

非法集資協(xié)助人：給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下罰款，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

?《刑法》第176條：

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情形的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。

?《刑法》第192條：

以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。