【反洗錢(qián)宣傳】警惕洗錢(qián)陷阱 保護(hù)自身權(quán)益

作案手法：

      大額資金如果一次性存入銀行，必定觸碰上交易報(bào)告制度，所以不法分子為了規(guī)避相關(guān)制度，黑錢(qián)往往會(huì)分成若干份才存入銀行。通常利用“好處費(fèi)”誘騙租借他人身份證件，在獲取其身份信息后到銀行開(kāi)設(shè)賬戶供其進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，或者借用他人銀行賬戶營(yíng)造資金流水，讓他人幫忙取出，并支付其“辛苦費(fèi)”。

溫馨提示：

      一定要守護(hù)好自己的證件和賬戶，除了不出租出借之外，還要將自己不常用賬戶及時(shí)進(jìn)行注銷(xiāo)。如果發(fā)現(xiàn)自己賬戶上突然出現(xiàn)了大額交易或頻繁交易，而這些交易非本人所為，一定要向銀行和反洗錢(qián)的金融監(jiān)管部門(mén)反饋，配合調(diào)查。

作案手法：

       賭博網(wǎng)站自己的收款賬戶很容易被查被封，為了降低風(fēng)險(xiǎn)和逃避打擊，利用跑分平臺(tái)租借個(gè)人收款二維碼，通過(guò)給用戶傭金獎(jiǎng)勵(lì)將跑分平臺(tái)包裝成了日進(jìn)千元的網(wǎng)賺項(xiàng)目。跑分平臺(tái)的實(shí)質(zhì)是利用用戶的收款碼幫賭博網(wǎng)站收款、洗錢(qián)。

溫馨提示：

       切勿出租、出借、出售自己的支付賬戶、收付款二維碼，避免卷入洗錢(qián)，成為犯罪分子的幫兇。參與跑分平臺(tái)協(xié)助轉(zhuǎn)移賭博贓款、詐騙贓款，不但嚴(yán)重影響用戶賬號(hào)安全，而且屬于違法行為。

作案手法：

       新春期間人們娛樂(lè)需求多，成為了詐騙和洗錢(qián)不法分子見(jiàn)縫插針的高發(fā)時(shí)期。不法分子通過(guò)在社交平臺(tái)發(fā)布買(mǎi)賣(mài)游戲裝備、游戲賬號(hào)的廣告信息，誘導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)游戲群體在虛假游戲交易平臺(tái)進(jìn)行交易，并讓其以“注冊(cè)費(fèi)”“押金”“解凍費(fèi)”等名義支付各種費(fèi)用，當(dāng)支付了大額費(fèi)用后，再聯(lián)系對(duì)方時(shí)，才發(fā)現(xiàn)已被對(duì)方拉黑。

溫馨提示：

       當(dāng)在網(wǎng)絡(luò)游戲充值、賬號(hào)買(mǎi)賣(mài)時(shí)，詐騙分子會(huì)以低價(jià)充值、高價(jià)回收為由，引誘你在對(duì)方提供的虛假鏈接內(nèi)進(jìn)行交易。買(mǎi)賣(mài)游戲幣、游戲點(diǎn)卡，請(qǐng)通過(guò)正規(guī)網(wǎng)站操作，一切私下交易均存在被騙風(fēng)險(xiǎn)!

作案手法：

不法分子一般選擇深夜或者凌晨通過(guò)非法渠道登陸他人微信或QQ賬號(hào)，謊稱自己家人病重等緊急情況，向“好友”借錢(qián)。

溫馨提示：

如遇親友通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聊天渠道要求轉(zhuǎn)賬匯款或借錢(qián)，務(wù)必提高警惕，通過(guò)電話或當(dāng)面核實(shí)確認(rèn)后再進(jìn)行操作，同時(shí)檢查自己的微信、QQ近期是否有異地登陸情況，切勿盲目相信他人。

作案手法：

不法分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，發(fā)布股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財(cái)信息，以“有內(nèi)幕消息”“回報(bào)豐厚”等謊言，誘導(dǎo)他人在其提供的虛假網(wǎng)站、APP投資，進(jìn)而騙取金錢(qián)。

溫馨提示：

投資理財(cái)，請(qǐng)認(rèn)準(zhǔn)銀行、證券公司、基金公司等正規(guī)途徑，切勿盲目相信所謂的“有內(nèi)幕”“炒股專家”和“投資導(dǎo)師”！

不出售、出租、提供個(gè)人信息、銀行卡和賬戶。

不幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易等方式轉(zhuǎn)移贓款。

不訪問(wèn)賭球、博彩等非法網(wǎng)站。

防范AI新型詐騙。