特殊訂單要小心，警惕洗錢新套路

一、案情簡介

某女士經營的花店接到一筆特殊的訂單：男子出手十分“闊氣”，準備在鮮花上放33440元現金，加上260元的包花手工費，一共需要支付33700元。男子向某女士要了銀行卡號，表示會通過銀行卡轉賬支付。因為涉及金額比較大，某女士在仔細確認33700元已到賬后，便去銀行取錢并按照對方的要求制作“有錢花”禮盒。

沒想到幾天后，某女士卻收到銀行發來的短信，告知銀行卡已被凍結。某女士起初以為只是賬戶異常，過三天會自動解凍，沒想到一周過去了，銀行卡還處在凍結狀態。

民警查詢后發現，某女士的銀行卡因涉嫌洗錢，被異地公安機關凍結。某女士表示從未參與過洗錢等違法活動，仔細回憶后，想起了這筆特殊的訂單。

二、案例分析

洗錢是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的違法收入，通過各種手段掩飾、隱瞞、轉化，使其在形式上合法化的行為。

在上述案例中，男子以特殊鮮花訂單的方式，向花店老板轉賬，讓花店老板制作現金鮮花花束，如果該男子資金來源或目的不合法，且花店老板如果未對男子身份及資金來源進行有效識別，也未采取相關的風險防范措施，則花店老板可能會間接的參與到洗錢犯罪活動中。

三、消費者提示

洗錢手法多種多樣，消費者一定要守法守德，避免無端參與到洗錢環節中，為維護國家金融秩序，消費者要主動助力反洗錢工作：

1、主動配合金融、保險機構進行客戶身份識別；

2、不出租、出借自己的身份證件和銀行賬戶等；

3、不用自己的銀行賬戶替他人提現；

4、支持國家反洗錢工作，勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義。

             ——案例摘自山東經偵微信公眾號【防騙寶典】《花店老板銀行卡竟被凍結！小心這種洗錢新套路》

來源自太平洋保險-PC官網