近年來，一些不法分子利用“跑分”“直播打賞”等方式進行反洗錢活動，洗錢本身是一種犯罪行為，犯罪分子隱藏和轉移違法犯罪所得，為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規模的犯罪活動，洗錢活動會破壞金融機構穩定經營的基礎，加大金融機構的法律和運營風險，還會危害社會穩定、國家安全并對人民的生命和財產形成巨大威脅。廣大金融消費者需提高風險防范意識，警惕洗錢陷阱，不要成為犯罪分子的幫兇。
洗錢犯罪活動手法：
手法1：社交網站上常常能看到各種兼職招聘廣告，其中不乏“跑分”這一新型洗錢方式的廣告。所謂“跑分”，就是利用二維碼支付平臺進行賭資或詐資轉移，將非法所得隱藏在正常的資金流中，從而達到洗錢的目的。而這種黑色產業涉及的廣告通常會被偽裝成“高薪日結”、“學生兼職”、“寶媽網上兼職”等工作，讓人們對其產生信任，從而更容易將自己的收款二維碼提供給不法分子。
手法2：一些犯罪分子打著“閑置的銀行卡能變成聚寶盆”“只要提供銀行卡就能獲得好處費”的旗號，吸引公眾提供個人銀行卡，并支持收款、轉賬幫助。然而“好處費”背后隱藏著一場銀行卡被非法利用的罪惡。這些犯罪分子先將贓款轉入公眾的銀行卡賬戶中，然后再通過轉賬、取現等方式協助非法資金轉移到犯罪團伙的私人賬戶，偷偷把黑錢“洗白”。
中國太平洋產險深圳分公司提醒廣大金融消費者：
1.積極配合金融機構進行身份識別
為保護金融市場的秩序，消費者在辦理業務時應主動配合金融機構進行身份識別，據實回答金融機構工作人員的合理問題
2.不出租出借自己的身份證件
出租或出借個人身份證件可能會導致不法分子冒用自己的身份信息從事非法活動，從而使自己的誠信狀況和個人聲譽受損。
3.不出租出借自己的賬戶
出租或出借自己的賬戶可能會導致不法分子利用自己良好信譽的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動，危及自己的財產安全，還可能會帶來不必要的法律風險和社會責任。
4.不用自己賬戶為他人提現
賬戶是記錄個人金融交易活動的重要工具，所以請不要用自己的賬戶為他人提現，保護金融賬戶安全。
5.選擇安全可靠的金融機構
選擇安全可靠的金融機構是對自身權益安全的重要保障。
來源自太平洋保險-PC官網
