保險作為一種契約型的商品，在客戶購買和理賠的過程中往往產(chǎn)生許多疑問。從最初的選擇保險產(chǎn)品到最后進(jìn)行理賠，往往需要經(jīng)過十分復(fù)雜的研究過程和操作流程。因此，選擇一個好的保險公司并獲得一位專業(yè)的保險經(jīng)紀(jì)人的幫助是十分有必要的。那么保險全流程服務(wù)下保險經(jīng)紀(jì)人可以做到哪些呢?
一、理清風(fēng)險，分析需求
保險代理人會了解客戶的基本信息、已有保單(為客戶做保單檢視，查漏補(bǔ)缺)、身體狀況、財務(wù)狀況、風(fēng)險承擔(dān)能力、對保險公司及產(chǎn)品的偏好等等。保險方案是一個非常私人的解決方案，給客戶一個全面的、充足的保險保障方案，真正起到“定制化”的作用，是保險代理人為客戶做需求分析的目標(biāo)。
二、方案設(shè)計
而根據(jù)客戶不同的需求，保險代理人也能為客戶提供不同功能的解決方案，包括：用重疾險、醫(yī)療險、意外險和壽險來防控家庭風(fēng)險;用年金險、增額終身壽來實現(xiàn)家庭資金流的穩(wěn)定升值;用高端醫(yī)療險對接全球最頂級的醫(yī)療資源，確保就醫(yī)無憂;對接保險金信托，傳承家族財富。最重要的是，保險代理人想以中立、客觀的態(tài)度，用一套完整、充足、適合客戶的保險方案，來拿走客戶的擔(dān)憂。
三、方案講解
在給客戶的方案中，保險代理人會列明每一個產(chǎn)品的價格、保障責(zé)任、相應(yīng)條款、以及它對應(yīng)解決的問題。但是保險代理人還是愿意為客戶再講解一遍，將每個產(chǎn)品解釋清楚，以及保險代理人為客戶選擇這個產(chǎn)品的原因。力求讓客戶清清楚楚了解風(fēng)險，明明白白購買保險。
四、協(xié)助投保與售后服務(wù)
客戶不需要去處理繁雜的投保步驟，保險代理人會收集好客戶的信息，幫客戶錄入系統(tǒng)，然后發(fā)送微信投保連接，客戶只需要完成最后的簽字驗證過程，就可以了。
如果發(fā)生理賠，保險代理人將貼心陪伴客戶的家庭一起渡過難關(guān)。保險代理人會第一時間介入，幫客戶聯(lián)系醫(yī)療資源和對接公司，整理好需要的材料并跟進(jìn)理賠進(jìn)展。
選擇服務(wù)周到的保險公司十分重要，可以幫助客戶省去諸多煩惱。太平洋保險公司的服務(wù)近年來一直屢獲好評，并成功以雙A評分登榜，也許可以成為最好的選擇。